「个人币商」紊乱金融秩序 新见解用特殊洗钱论罪最重判5年

国内完成洗钱防制登记制的虚拟资产业者仅8家，其余私营虚拟币商皆属违法，过去实务就个人币商仅能以非法币商罪论处，台中地检以新见解主张个人币商适用洗钱防制法关于金融机构规定，需遵循洗钱防制程序，首度让法院以刑度更重的特殊洗钱罪对个人币商定罪，将发挥更大吓阻效果。

近年虚拟货币多被诈骗集团利用，除讹诈被害人投资，更多有币商不问资金来源、没践行KYC程序，以此提供不法分子规避查缉诱因上门交易，将虚币作为洗钱犯罪工具。

检方解释，实务上侦办「个人币商」常发现伴随诈欺，但若单纯提供虚拟资产服务，又无被害人情况下，仅能以洗钱防制法第6条第4项非法币商罪论处，该罪法定刑处2年以下徒刑。

但个人币商动辄经手数百万元，甚至上亿元金流，严重冲击金融秩序却仅能论处2年以下轻罪，与银行法针对法币地下汇兑行为处3年以上、10年以下徒刑，显不相当。

洗钱防制法第20条第1项第3款特殊洗钱罪，是针对「金融机构及指定之非金融事业或人员」规避洗钱防制程序所订，处6月以上5年以下徒刑，过去见解未将个人币商等同视之，如今法院认定，提供虚拟资产服务之事业或人员适用金融机构规定，最直接影响能拉高非法币商刑责。

检方解释，特殊洗钱罪立法目的在于，无法查得被害人、证明有前置犯罪下，嫌犯却持有、收受大量来源不明财产，因极易酿后续不法、紊乱金融秩序，就算不能证明其有帮助诈欺，但具该客观行为就能处罚，该罪本质上属拦堵犯罪的预备，达到彻底阻断不法金流目的。

检方也说，未来查办个人币商能以特殊洗钱罪论处，将刑度提高至本刑6月以上、5年以下，同时也揭示「币商有洗钱防制的义务」，对于保护国内金融秩序有相当意义。

台中地检署。记者曾健祐／摄影

本文转自：TNT时报